Akreditiflerde OFAC Şartı Nedir? Yaptırımlara Dikkat!
Dış ticaret işlemlerinde kullanılan akreditiflerde, zaman zaman özellikle Türkiye'deki ihbar bankalarının gönderdiği ihbar mektuplarında dikkat çekici şerhlere rastlanmaktadır.
Bu şerhler genellikle uluslararası finansal yaptırımlar ve özellikle Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'na bağlı bir kurum olan OFAC (The Office of Foreign Assets Control) ile ilgilidir.
Örneğin, akreditif ihbar mektuplarında şu gibi ifadeler görülebilir:
- "Akreditifteki OFAC şartı nedeniyle amir banka, belgelerde yer alan ve OFAC'a tabi olduğunu tespit edeceği gemi adı, taşımacı, container vb. bilgilere istinaden ödeme yapmayabilir ve belgeleri iade edebilir."
- "Bankamız, ulusal ve uluslararası finansal yaptırımlar, özellikle Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği ve Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıkları Kontrol Dairesi (OFAC) tarafından uygulanan yaptırımlardan doğrudan/dolaylı olarak etkilenen herhangi bir sorumluluk üstlenmeyecektir. Bankamız, yabancı ülkeler tarafından uygulanan kısıtlamaları ihlal eden veya bankamızın itibarını zedeleyecek işlem talimatlarını/taleplerini gerçekleştirmeme hakkına sahiptir."
Bugünkü yazımızda, akreditifli işlemlerde karşımıza çıkabilen ve "OFAC şartı" olarak adlandırabileceğimiz bu beyanların ne anlama geldiğini ve bu konuda nelere dikkat edilmesi gerektiğini ele alacağız.
OFAC Nedir ve Görev Alanı Nedir?
OFAC, tam adıyla The Office of Foreign Assets Control, Amerika Birleşik Devletleri Hazinesi'ne bağlı olarak faaliyet gösteren bir kurumdur.
OFAC'ın kendi internet sitesinde yaptığı açıklamaya göre, ABD'nin belirlediği hedefler doğrultusunda uluslararası alanda narkotik faaliyetlerde bulunan, terör aktiviteleri içerisinde olduğu tespit edilen ve kitle imha silahlarının yaygınlaştırılması için çaba sarf eden ülke, firma veya kişilere karşı etkin mücadele etme yetkisine sahiptir.
OFAC'ın Yetkileri ve Kapsamı
OFAC, ABD yargısından alacağı kararlar ile yaptırım uyguladığı kişi ve kuruluşlara ait uluslararası banka transferleri üzerinde kontrol mekanizmaları kurmaya ve/veya bu şahısların banka hesaplarını dondurmaya yetkilidir.
Bu yetki, uluslararası finansal sistem üzerinde önemli bir etkiye sahiptir ve akreditif gibi ödeme araçlarını da doğrudan etkileyebilir.
OFAC'ın halihazırda tedbir uyguladığı çeşitli ülke ve programlar bulunmaktadır.
Bunlar arasında örnek olarak İran Yaptırımları, Nükleer Silahların Yaygınlaştırılmasına Karşı Yaptırımlar, Suriye Yaptırımları, Terörle Mücadele Yaptırımları, Uyuşturucuyla Mücadele Yaptırımları ve Küba Yaptırımları gibi çeşitli programlar sayılabilir.
Güncel OFAC Yaptırım Listeleri Nasıl Kontrol Edilir?
OFAC sadece ülkelere değil, aynı zamanda yaptırım uyguladığı kuruluş ve kişilere yönelik özel listeler de yayımlamaktadır.
Bu listelere ABD Hazinesi'nin resmi kaynakları üzerinden ulaşmak mümkündür.
Örneğin, yaptırım uygulanan kuruluş ve kişilerin listesine
OFAC'ın resmi web adresi ise www.treasury.gov/ofac olarak belirtilmektedir.
Akreditif İşlemlerinde OFAC Şartına Dikkat
Akreditiflerde karşılaşılan OFAC şartı veya bankaların bu konudaki şerhleri, ödemenin yapılabilmesi için işlemin herhangi bir yaptırım programına takılmaması gerektiği anlamına gelir.
OFAC tarafından yayımlanan yaptırım listelerinin sürekli güncellendiği göz önünde bulundurulmalıdır.
Bu nedenle, akreditifte bir OFAC şartı mevcutsa, işlem yapılan karşı tarafın (alıcı firma, nakliyeci, gemi, ilgili bankalar vb.) bu güncel listelerde yer almadığından kesinlikle emin olunması gerekmektedir.
Türkiye'deki ihbar bankalarının bu tür şerhleri düşmesi, ihracatçıyı olası bir yaptırım riskine karşı uyarma amacı taşır.
Listelerde yer alan bir tarafla yapılan akreditifli işlemde ödeme yapılamama veya belgelerin iade edilme riski çok yüksektir. Bu, "akreditifte nelere dikkat edilmelidir?" sorusunun yaptırımlar özelindeki en kritik cevabıdır.
Profesyonel Destek İçin İletişim
Akreditifli işlemlerin karmaşıklığı ve özellikle uluslararası yaptırımlar gibi hassas konular, profesyonel destek almanın önemini ortaya koymaktadır.
Akreditif işlemlerinizde OFAC ve benzeri uluslararası yaptırım şartları gibi konularda en uygun fiyatlarla, uluslararası akreditif uzmanlığı sertifikasına sahip (CDCS) danışmanlardan destek alarak süreçlerinizi hatasız ve güvenli bir şekilde yönetmek için bizimle iletişime geçebilirsiniz.